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風(fēng)控-大數(shù)據(jù)時代下的信貸風(fēng)險管理與實踐

包郵 風(fēng)控-大數(shù)據(jù)時代下的信貸風(fēng)險管理與實踐

作者：王軍偉著
出版社：電子工業(yè)出版社出版時間：2017-08-01
開本： 32開 頁數(shù)： 256
中 圖 價:¥27.9(5.7折) 定價  ¥49.0 登錄后可看到會員價
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風(fēng)控-大數(shù)據(jù)時代下的信貸風(fēng)險管理與實踐 版權(quán)信息

風(fēng)控-大數(shù)據(jù)時代下的信貸風(fēng)險管理與實踐 本書特色

本書對大數(shù)據(jù)時代下的信貸風(fēng)險管理進(jìn)行了介紹和剖析。首先，從經(jīng)濟(jì)學(xué)理論與實踐應(yīng)用上對信貸的產(chǎn)生和經(jīng)濟(jì)意義、信貸分析方法的變遷進(jìn)行闡述；其次，對信貸整個生命周期中使用的Cohort分析、信貸業(yè)務(wù)開展、合同簽訂、風(fēng)險監(jiān)控預(yù)警、催收和不良資產(chǎn)處置、系統(tǒng)信息管理系統(tǒng)中報表等重要方法進(jìn)行了深入講解；*后，從財務(wù)數(shù)據(jù)、信用報告、交易流水等信貸角度方面分析借款者的還款能力和還款意愿，并提出了還款意愿的貨幣量化方法。同時，對傳統(tǒng)信貸方法、IPC信貸方法、巴塞爾協(xié)議方法、大數(shù)據(jù)風(fēng)控進(jìn)行優(yōu)缺點分析，提出了基于IPC信貸、巴塞爾協(xié)議的大數(shù)據(jù)風(fēng)控模式，并給出了不同情況下的具體實施方案，有助于信貸機(jī)構(gòu)提高自身風(fēng)險管理能力。
本書理論與實踐相結(jié)合，適合銀行、信用保證保險、消費金融、P2P、小貸公司、互聯(lián)網(wǎng)金融、大數(shù)據(jù)風(fēng)控等從業(yè)人員，以及有意從事金融工作的人員閱讀與參考。

風(fēng)控-大數(shù)據(jù)時代下的信貸風(fēng)險管理與實踐 內(nèi)容簡介

大數(shù)據(jù)、風(fēng)控、信用，是互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的必解題。本書對互聯(lián)網(wǎng)金融中的信貸風(fēng)險及控制進(jìn)行了全面探討，理論與實踐相結(jié)合，適合銀行、信用保證保險、消費金融、P2P、小貸公司、互聯(lián)網(wǎng)金融、大數(shù)據(jù)風(fēng)控等從業(yè)人員，以及有意從事金融工作的人員閱讀與參考。

風(fēng)控-大數(shù)據(jù)時代下的信貸風(fēng)險管理與實踐 目錄

目 錄

導(dǎo)言 / 001

信貸的經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ) / 010
2.1 信貸產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析　　011
2.2 信貸分析方法隨經(jīng)濟(jì)周期而發(fā)生變化　　019
2.3 信貸風(fēng)控和策略的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析　　024

信貸分析秘密武器 ——Cohort分析 / 027
Cohort分析的案例和模型　　035

信貸業(yè)務(wù)的開展 / 040
4.1 客戶畫像和產(chǎn)品設(shè)計　　041
4.2 市場開拓和營銷　　046
4.3 申請調(diào)查　　051

信貨分析 / 062
5.1 硬信息分析　　66
5.2 軟信息分析　　113
5.3 還款意愿量化方法　　126
5.4 全面風(fēng)險管理　　134
5.5 壓力測試——未來預(yù)期與敏感度分析　　139

現(xiàn)有信貸方法的優(yōu)缺點與改進(jìn)建議 / 145
6.1 傳統(tǒng)信貸的優(yōu)缺點和改進(jìn)建議　　147
6.2 IPC信貸的優(yōu)缺點和改進(jìn)建議　　151
6.3 “信貸工廠”的優(yōu)缺點和改進(jìn)建議　　154
6.4 巴塞爾協(xié)議模式的優(yōu)缺點及改進(jìn)建議　　156
6.5 大數(shù)據(jù)風(fēng)控模式的優(yōu)缺點和改進(jìn)建議　　160
6.6 基于傳統(tǒng)信貸、IPC信貸、“信貸工廠”、巴塞爾協(xié)議
和大數(shù)據(jù)風(fēng)控模式融合的展望　　177

信貸的審批決策 / 180
7.1 信貸審批委員會決策模式　　182
7.2 “信貸工廠”審批模式　　188
7.3 大數(shù)據(jù)風(fēng)控自動審批模式　　189

信貸的合同簽訂及貸款發(fā)放 / 200

風(fēng)險監(jiān)控預(yù)警 / 207

信貸的還款階段 / 214

逾期管理和不良資產(chǎn)處理 / 221

MIS系統(tǒng) / 234


后記 / 243
參考文獻(xiàn) / 246
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風(fēng)控-大數(shù)據(jù)時代下的信貸風(fēng)險管理與實踐 作者簡介

王軍偉曾服務(wù)于支付寶、眾安保險、哈爾濱銀行互聯(lián)網(wǎng)金融事業(yè)部等，主要從事大數(shù)據(jù)分析挖掘、信貸風(fēng)險管理工作,從事數(shù)據(jù)分析挖掘10多年，基于對Basel協(xié)議研究有10年余并從事信貸風(fēng)險管理5年余，發(fā)表文章數(shù)十篇并獨創(chuàng)陰陽五行經(jīng)濟(jì)學(xué)。

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